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3个E：Education，Experience，Excessive Cash
特许投资者、成熟投资者的投资项目：
1. 私募
2. 房地产企业联合与有限合伙企业
3. 首次公开发行前融资
4. IPO
5. 次级融资
6. 兼并与收购
7. 创业贷款
8. 对冲基金
需要100万美元稳定的被动收入，500万美元资产，保证20%收益率的富裕投资者，需分辨：
- 债务：良性&不良（竭尽全力偿还的）
- 亏损：良性&不良（损失是坏事）
- 支出：好&坏（痛恨支付账单的原因）
- 纳税 & 税收优惠（税收不公平）
- 公司：所有的 & 就职的（工作安全及晋升）
- 怎样：开办企业、稳步发展企业、让企业上市，出售自己公司的股票（而非仅从外部投资购买股票）
- 股票、债券、共同基金、企业、房地产、保险产品及各种法律结构的优缺点，何时该利用哪种产品（而非只买共同基金、蓝筹股）
十大投资者控制
- 自我；
- 收入/支出比和资产/负债比；
- 投资管理；
- 纳税；
- 买卖时机；
- 经纪交易；
- E-T-C（实体、时机和收入特征）；
- 协议的条款和条件；
- 信息渠道；
- 财富回馈、慈善事业和财富再分配。
五大投资者
- 特许投资者：＞$20万/年，夫妻二人＞$30万/年，$100万净资产，挑选最好的机会，批量买入。股票发行公司董事、执行总裁或主要合伙人可豁免资产要求。
- 合格投资者：知其所以然。了解外部基本投资和技术投资（股票交易、分析师）。基础投资需考虑公司未来赢利潜力，考虑财务、宏观经济、行业前景、利率走势；技术投资需为自己的投资进行保险、加降落伞，考虑市场供求变化（分割、二次发行、回购，或机构大额交易），研究价格历史，观察买卖期权比率及卖空。即使IPO，也许廉价+赢利。
- 成熟投资者：了解投资项目及相关法律，善于利用税法、公司法、证券法，与团队合作，最大化收益并保住本金；
- 内部投资者：创造投资项目；
- 终极投资者：成为股票销售者。
- ）还喜欢它吗？
- ）想创办另一家企业？
- ）想退休？
- ）它赢利吗？
- ）它是否发展迅速到你无法控制？
- ）想通过出售它的股票或把它卖给另一家企业来筹集大量投资基金？
- ）它有公开上市的金钱和时间吗？
- ）在不影响它运作的情况下，你能把工作重心从日常运营转到出售谈判或公开上市上吗？
- ）它所在的行业扩张还是收缩？
- ）竞争对手对它的出售或公开上市有何影响？
- ）若它足够强大，你能把它传给其他家庭成员吗？
- ）家庭成员中是否有人训练有素，有较强的管理能力能接管公司？
- ）它需要你所不具备的管理技能吗？
获取喜欢的资产
1. 拥有可系统化运作的事业，有别人经营和管理，而无需在那里工作。
2. 股票
3. 债券
4. 能产生收入的房地产
5. 票据（借据）
6. 版税，如音乐、手稿、专利
7. 其他任何有价值、可产生收入或有增值潜力并由很好销路的东西。
杰出企业家的5项个性特征
- 远见
- 勇气：面对怀疑仍能大胆行动的能力
- 创造力
- 经得起批评的能力
- 永不满足：戒骄戒躁对获得更大的长期回报非常有利。
若使命清晰、强而有力，企业就能经受住每个企业在头十年中索要经历的考验。金钱不能独自提供足够的热情、动力或期望。企业的使命应该满足消费者的需求。若能很好的满足这种需求，企业便开始赚钱了。当精神使命和商业使命都很强大并紧密相连时，所产生的合力就会创造出巨型企业。
从计划起步：
每周找到一个词语，在字典里查出至少一种定义，在一周内用词造句并作心得笔记。
投资方式及对未来的看法：
- 詹姆斯·戴尔·戴维森 & 洛德·威廉·瑞斯莫格：《街头血雨》《大结算》《佼佼者》
- 《思考致富》
- 托马斯·弗里德曼《凌志和橄榄树》——新经济时代的全球化商业
- 奥肖内西《华尔街股市投资经典》
- J.保罗·格蒂《如何致富》——为自己经营
- 迈克尔《知识产权手册》——专利、商标、版权等
- richdadradio.com——由富爸爸儿子迈克任嘉宾的广播节目
- 录音报告《富爸爸说：要赢利不要恐慌》——合格投资者股市投资
- 《财务知识：成熟投资者怎样发现普通投资者忽略的投资项目》
